Пассивный доход ежемесячно: подборка надежных облигаций с высокой доходностью

Регулярный денежный поток — это основа финансовой стабильности. Получать купонные выплаты каждый месяц так же приятно, как и обычную зарплату, особенно если речь идет о надежных инструментах. В текущих рыночных условиях доходность по корпоративным облигациям высокого качества выглядит значительно привлекательнее средних ставок по банковским вкладам, которые застыли в районе 12,8%.

Инвестирование в долговые инструменты требует ответственного подхода. Для формирования качественного портфеля стоит обращать внимание на бумаги с высоким кредитным рейтингом, отсутствием скрытых условий и понятным графиком выплат. В данной подборке собраны наиболее интересные выпуски, которые позволяют зафиксировать доходность на ближайшие 2–3 года.

Критерии отбора бумаг

В этот список включены облигации со следующими параметрами:

• Кредитный рейтинг: от AA- и выше (высокая степень надежности).
• Тип купона: фиксированный.
• Условия: без оферты и амортизации (никаких неожиданных изменений в выплатах).
• Срок: погашение через 2–4 года.
• Периодичность выплат: 12 раз в год (каждый месяц).

Список надежных выпусков для инвестора

1. ТрансКонтейнер 2Р3 (Рейтинг: AA-)

• ISIN: RU000A10F470
• Дата погашения: 20.04.2029
• Текущая доходность: ~16,5%
• Размер купона: 16,5%

2. Совкомбанк Лизинг П17 (Рейтинг: AA-)

• ISIN: RU000A10DTS4
• Дата погашения: 01.12.2028
• Текущая доходность: ~16,54%
• Размер купона: 16%

3. ПГК 3Р01 (Первая Грузовая Компания) (Рейтинг: AA)

• ISIN: RU000A10CWF7
• Дата погашения: 14.09.2028
• Текущая доходность: ~16,2%
• Размер купона: 15,75%

4. Авто Финанс Банк 1Р19 (Рейтинг: AA)

• ISIN: RU000A10FGX6
• Дата погашения: 07.06.2029
• Текущая доходность: ~16,2%
• Размер купона: 14,2%

5. Новотранс 2Р1 (Рейтинг: AA-)

• ISIN: RU000A10DCF7
• Дата погашения: 16.10.2028
• Текущая доходность: ~16%
• Размер купона: 16%

6. РЖД 1Р-44R (Рейтинг: AAA)

• ISIN: RU000A10C8C0
• Дата погашения: 10.02.2029
• Текущая доходность: ~15,6%
• Размер купона: 14%

7. ПСБ 4Р-02 (Промсвязьбанк) (Рейтинг: AAA)

• ISIN: RU000A10ETQ6
• Дата погашения: 29.03.2029
• Текущая доходность: ~15,5%
• Размер купона: 14,05%

Итоги и стратегия

Представленные облигации — это отличный способ «запереть» высокую доходность на длительный срок. В отличие от акций, здесь вы заранее знаете размер своих будущих доходов. Однако стоит учитывать риск изменения ключевой ставки: при её росте рыночная цена облигаций может снизиться, но если вы планируете держать бумагу до погашения, это не повлияет на ваш финансовый результат.

Для консервативных инвесторов данный список является золотой серединой между риском и доходностью. Тем, кто ищет еще большей защиты, можно обратить внимание на ОФЗ или облигации с плавающим купоном (флоатеры).