Портфель фондов недвижимости: итоги сентября и стратегия рентного дохода

Пока инвесторы спорят о выгоде покупки малогабаритных студий или кладовок, я формирую портфель через биржевые фонды. Недвижимость занимает пятую часть моих активов и приносит регулярную ренту. В сентябре я подвел итоги по этому направлению и провел плановые закупки.

Стратегия и структура

Мой подход строится на получении живых денег сейчас, а не гипотетической прибыли в будущем. Для этого я ежемесячно выделяю 30 000 рублей на покупку дивидендных акций, облигаций и фондов недвижимости (ЗПИФН).

В сентябре распределение активов выглядит так:

• Акции — 39,55%;
• Длинные ОФЗ — 20,8%;
• Корпоративные облигации — 20,7%;
• Фонды недвижимости — 18,96%.

Состав объектов в портфеле

Всего я держу 11 фондов. Наибольший вес имеют складские и торговые объекты:

• Парус-ЗОЛЯ — 16,05%
• Парус-ДВН — 13,77%
• Парус-КРАС — 12,92%
• Акцент 5 — 9,59%
• САБ 3 — 9,03%
• Парус-НОРД — 8,2%
• Рентал ПРО — 7,3%
• Парус-СБЛ — 6,6%
• Парус-ЛОГ — 6,51%
• РД ПРО — 5,45%
• СКН — 4,58%

Сентябрьские сделки

В этом месяце я увеличил позиции в трех активах: докупил по две штуки «Акцент 5», «Парус-Золотое яблоко» и «Парус-ДВН». При выборе ориентируюсь на фонды с максимальной рентной доходностью или те, что торгуются с заметным дисконтом к рынку.

Цифры и риски

На текущий момент в недвижимость вложено 78 095 рублей. Рыночная стоимость портфеля составляет 72 980 рублей, что дает бумажный убыток в 2,6%. При этом годовой пассивный доход прогнозируется на уровне 8 257 рублей, а текущая рентная доходность достигла 11,31%.

Складская недвижимость сейчас считается рискованным активом. Угрозы физического повреждения объектов и рост стоимости страхования заставляют часть инвесторов продавать паи. Я сохраняю позиции, так как на рынке практически не осталось инструментов без специфических рисков, за исключением фондов денежного рынка.