Осторожно, дропперы: ВТБ раскрыл основные тактики вовлечения в преступные схемы

Эксперты банка ВТБ предупреждают о росте активности мошенников, которые пытаются превратить обычных граждан в «дропперов» — посредников для перевода и обналичивания украденных денег. Под предлогом легкого заработка или невинной помощи злоумышленники используют социальные сети, мессенджеры и сайты знакомств для поиска потенциальных жертв.

В основной группе риска находятся наиболее уязвимые категории граждан: учащиеся, студенты, пенсионеры, а также люди, столкнувшиеся с финансовыми трудностями. Мошеннические предложения часто маскируются под легальную деятельность или бытовые просьбы.

Топ-6 актуальных схем вовлечения в незаконные операции:

1. Аренда или покупка банковских карт. Злоумышленники предлагают вознаграждение за передачу доступа к вашей карте или мобильному банку. Важно помнить, что передача своих данных третьим лицам является прямым нарушением банковских правил и закона.
2. Фиктивные вакансии. Объявления о поиске курьеров, логистов или «финансовых помощников» часто оказываются прикрытием для дропперства. Работнику поручают перевозить или перечислять крупные суммы денег без внятного объяснения их происхождения.
3. Просьбы от «друзей» в соцсетях. С помощью взломанных аккаунтов мошенники рассылают сообщения знакомым жертвы с просьбой принять перевод на свою карту и переслать его дальше, ссылаясь на блокировку счетов или личные проблемы.
4. «Ошибочный» перевод. На ваш счет поступают деньги, после чего с вами связывается «отправитель» и просит вернуть их, но уже на другие реквизиты. В таких случаях необходимо обращаться напрямую в банк, а не переводить средства самостоятельно.
5. Помощь «растерянному» прохожему. Мошенники могут разыграть сцену на улице, когда приличного вида человек просит вас снять наличные с вашей карты в обмен на онлайн-перевод, ссылаясь на поломку банкомата или отсутствие паспорта.
6. Услуги по снятию наличных. Просьбы снять деньги для людей, которые якобы физически не могут дойти до банкомата или не умеют им пользоваться.

Дмитрий Саранцев, вице-президент ВТБ, подчеркивает, что участие в обналичивании похищенных средств влечет за собой серьезную уголовную ответственность. Даже если человек не осознавал, что участвует в преступной схеме, незнание закона не освобождает его от последствий. Банк призывает проявлять бдительность и не соглашаться на сомнительные финансовые операции по просьбе посторонних лиц.