Инвестиционный план в действии: что я купил в августе для пассивного дохода

Пошел четырнадцатый месяц моего пути в инвестициях. Мой подход остается неизменным: после получения зарплаты я пополняю брокерский счет и распределяю средства согласно заранее намеченному плану. Основная цель — планомерное создание капитала, генерирующего регулярный денежный поток.

Стратегия «Денежный поток»

Я не гонюсь за сомнительными спекуляциями или «иксами» в неопределенном будущем. Моя стратегия ориентирована на доходность здесь и сейчас. Портфель формируется из активов, приносящих живые деньги: дивидендных акций, корпоративных и государственных облигаций, а также фондов коммерческой недвижимости с ежемесячными выплатами.

Ежемесячно я инвестирую по 30 000 рублей. Главное в этом процессе — дисциплина и регулярность, которые позволяют постепенно наращивать объемы выплат.

Состояние рынка в августе

После июльской коррекции российский рынок стабилизировался, хотя обстановка остается напряженной. Явных драйверов для бурного роста акций сейчас немного, но для долгосрочного инвестора это скорее возможность купить качественные активы по привлекательным ценам. Поскольку я ориентируюсь на дивиденды, в мой список покупок вошли проверенные эмитенты.

Детали августовских покупок

1. Акции

В этом месяце я сосредоточился на компаниях, которые могут порадовать выплатами в осенний сезон:

• HeadHunter — приобретена 1 акция.
• Банк «Санкт-Петербург» — куплен 1 лот (10 акций).
• Татнефть (привилегированные) — добавил 5 акций.
• Сбербанк — купил 7 акций. Это фундаментальная часть моего портфеля, которую я стараюсь докупать регулярно, независимо от сезона.

2. Облигации федерального займа (ОФЗ)

Облигации — это фундамент стабильности. В августе я докупил выпуски, чтобы сбалансировать их доли в портфеле:

• ОФЗ 26233 — 6 штук;
• ОФЗ 26240 — 6 штук;
• ОФЗ 26250 — 3 штуки.

Комбинация различных выпусков ОФЗ позволяет мне получать купонные выплаты практически каждый месяц.

3. Корпоративные облигации

Продолжаю наращивать позицию в выпуске ПГК 3Р-04 (купил 10 штук). Это долгосрочный инструмент (более 3 лет), который увеличивает общую доходность долговой части портфеля.

4. Недвижимость (ЗПИФы)

Я считаю, что коммерческая недвижимость должна занимать от 10% до 20% в грамотно диверсифицированном портфеле. В августе приобрел доли в следующих фондах:

• Парус-Красноярск — 4 пая;
• Парус-Золотое яблоко — 4 пая;
• САБ 3 — 4 пая.

Итоги и статистика портфеля

С учетом свежего пополнения в 30 000 рублей и реинвестирования полученных ранее дивидендов и купонов (около 10 000 рублей), текущая стоимость портфеля составляет примерно 361 100 рублей.

Распределение активов:

• Акции — 39,66%;
• ОФЗ — 21,09%;
• Корпоративные облигации — 19,63%;
• ЗПИФы недвижимости — 19,59%.

Несмотря на рыночную волатильность и временные просадки по акциям, портфель продолжает генерировать доход. По предварительным прогнозам, текущий состав активов обеспечит около 42 271 рубля пассивного дохода в год (после вычета налогов). Моя следующая задача — постепенно превратить эту годовую сумму в ежемесячную.

Движение к финансовой независимости продолжается. Впереди новые пополнения и новые рекорды выплат.