6 лучших ОФЗ с регулярными выплатами: как обеспечить себе ежемесячный доход

Доходность облигаций федерального займа (ОФЗ) продолжает расти, что делает их привлекательным инструментом для инвесторов. Одной из популярных стратегий является формирование портфеля, который приносит доход ежемесячно. Поскольку большинство ОФЗ с фиксированным купоном (ОФЗ-ПД) производят выплаты дважды в год, для достижения цели «купон каждый месяц» необходимо подобрать комбинацию из шести различных выпусков.

На текущий момент средние ставки по банковским вкладам колеблются в районе 12,9%, в то время как государственные облигации предлагают доходность к погашению (YTM) значительно выше 15%, а текущая купонная доходность некоторых выпусков также выглядит весьма конкурентно.

Подборка ОФЗ для ежемесячных выплат

В данный список включены долгосрочные выпуски (от 9 лет) с наиболее привлекательными купонами, распределенные по месяцам выплат.

1. ОФЗ 26233 (Январь / Июль)

• ISIN: SU26233RMFS5
• Дата погашения: 18.07.2035
• Доходность к погашению: 15,69%
• Текущая цена: ~56,7%
• Ставка купона: 6,1%
• Текущая купонная доходность: 10,75%

2. ОФЗ 26240 (Февраль / Август)

• ISIN: SU26240RMFS0
• Дата погашения: 30.07.2036
• Доходность к погашению: 15,75%
• Текущая цена: ~58,8%
• Ставка купона: 7%
• Текущая купонная доходность: 11,9%

3. ОФЗ 26246 (Март / Сентябрь)

• ISIN: SU26246RMFS7
• Дата погашения: 12.03.2036
• Доходность к погашению: 16,08%
• Текущая цена: ~82,9%
• Ставка купона: 12%
• Текущая купонная доходность: 14,47%

4. ОФЗ 26254 (Апрель / Октябрь)

• ISIN: SU26254RMFS1
• Дата погашения: 03.10.2040
• Доходность к погашению: 16,08%
• Текущая цена: ~85,9%
• Ставка купона: 13%
• Текущая купонная доходность: 15,13%

5. ОФЗ 26247 (Май / Ноябрь)

• ISIN: SU26247RMFS5
• Дата погашения: 11.05.2039
• Доходность к погашению: 16,09%
• Текущая цена: ~82,2%
• Ставка купона: 12,25%
• Текущая купонная доходность: 14,9%

6. ОФЗ 26250 (Июнь / Декабрь)

• ISIN: SU26250RMFS9
• Дата погашения: 10.06.2037
• Доходность к погашению: 16,08%
• Текущая цена: ~82%
• Ставка купона: 12%
• Текущая купонная доходность: 14,64%

Кому подходит данная стратегия?

Создание «купонной зарплаты» из государственных бумаг оптимально для следующих категорий инвесторов:

• Желающих получать регулярный пассивный доход с минимальными рисками (ОФЗ — самый надежный инструмент на российском рынке).
• Консервативных инвесторов, ищущих альтернативу банковским вкладам с более высокой доходностью.
• Тех, кто рассчитывает на долгосрочную перспективу и верит в будущий цикл снижения ключевой ставки, что приведет к росту стоимости самих облигаций.

Важное примечание: Инвестиции в длинные облигации сопряжены с процентным риском. При дальнейшем росте ключевой ставки рыночная стоимость облигаций может снижаться. Если ваша цель — заработок на переоценке тела облигации при смягчении денежно-кредитной политики, стоит также обратить внимание на выпуски с максимальной дюрацией, такие как ОФЗ 26238 или 26230.